С 1 июля 2025 года в силу вступает постановление Национального банка РК, которым утверждены перечень, формы, сроки и правила предоставления отчетности по банковским счетам и вкладам. Документ обязателен для исполнения банками второго уровня, филиалами иностранных банков, Банком развития Казахстана и Национальным оператором почты, сообщает Zakon.kz.
Согласно новым правилам, депозитные организации обязаны представлять отчетность в электронном формате через автоматизированную информационную систему Национального банка (ИС НБРК). Каждый отчет должен соответствовать установленным форматам и проходит проверку на соответствие требованиям. В случае обнаружения ошибок система не принимает отчет.
Подписывать отчетность необходимо не позднее третьего рабочего дня после окончания срока сдачи ежемесячной отчетности. Ответственность за полноту и достоверность данных несет руководитель организации или уполномоченное им лицо.
Все сведения о владельцах счетов, договорах и операциях будут формироваться и обновляться в депозитном регистре по мере поступления информации. Ранее переданные данные сохраняются в истории регистра.
Банки и Национальный оператор почты должны включать в отчетность данные по всем своим филиалам.
Для защиты персональных данных при передаче информации о физлицах, включая индивидуальных предпринимателей, вместо ИИН будет использоваться деперсонализированный идентификационный номер (ДИН). Его формирование осуществляется по уникальному алгоритму каждой депозитной организации, при этом ДИН должен быть уникален и неизменен для каждого клиента в рамках одной организации.
Использование алгоритмов, позволяющих восстановить ИИН из ДИН, категорически запрещено. ДИН не должен содержать ИИН ни в прямом, ни в скрытом виде. Его длина должна быть от 15 до 64 знаков.
Внести изменения или дополнения в переданную отчетность можно в течение месяца после истечения установленного срока предоставления, но только в период с 1 июля по 31 декабря 2025 года. О всех корректировках необходимо уведомлять Национальный банк в электронной форме.
